Anti-Witwasbeleid (AML-beleid)
ShakeBet streeft naar de hoogste normen op het gebied van integriteit, transparantie en naleving van wet- en regelgeving. Dit Anti-Witwasbeleid (AML) beschrijft de procedures, controles en verantwoordelijkheden die wij hanteren om witwassen en de financiering van terrorisme te voorkomen, op te sporen en te melden. Door gebruik te maken van het ShakeBet-platform ga je akkoord met de voorwaarden van dit beleid.
Doelstellingen van het AML-beleid
De belangrijkste doelstellingen van dit beleid zijn:
-
Het voorkomen van het gebruik van ShakeBet voor witwaspraktijken of de financiering van terrorisme
-
Volledige naleving van alle toepasselijke AML-wetten en -regelgevingen
-
Het waarborgen van de integriteit, veiligheid en reputatie van ShakeBet
AML-Complianceprogramma
Klantonderzoek (CDD)
ShakeBet voert zorgvuldig klantonderzoek uit om de identiteit en integriteit van gebruikers vast te stellen. De maatregelen omvatten:
-
Identiteitsverificatie: Verzamelen en controleren van identiteitsgegevens via betrouwbare en onafhankelijke bronnen
-
Doorlopende monitoring: Continu toezicht op transacties om afwijkend of verdacht gedrag te signaleren
-
Verscherpt klantonderzoek (EDD): Extra controles bij hoog-risicoklanten of verdachte situaties
Gegevensbewaring
ShakeBet bewaart klant- en transactiegegevens conform de geldende wettelijke vereisten, waaronder:
-
Gecontroleerde identiteitsgegevens van klanten
-
Volledige transactiehistorie
-
Interne meldingen van verdachte activiteiten
Meldingen van verdachte activiteiten
Wij hanteren duidelijke interne en externe meldprocedures:
-
Interne melding: Werknemers zijn getraind om afwijkend gedrag te herkennen en te rapporteren aan de AML Compliance Officer
-
Externe melding: Indien vereist, wordt een officiële melding (Suspicious Activity Report, SAR) ingediend bij de bevoegde autoriteiten
Opleiding en Bewustwording
Alle medewerkers van ShakeBet ontvangen periodieke training met betrekking tot AML-wetgeving, risicobeoordeling en meldprocedures. De opleiding richt zich op:
-
Inzicht in witwas- en terrorismefinancieringsrisico’s
-
Herkenning van signalen van verdachte activiteiten
-
Juiste documentatie- en rapportageprotocollen
Risicobeoordeling en -beheer
ShakeBet voert regelmatig risicobeoordelingen uit om potentiële kwetsbaarheden te identificeren. Hierbij wordt gekeken naar:
-
Risicoprofielen van klanten, producten en transactiepatronen
-
Passende beheersmaatregelen voor geïdentificeerde risico’s
-
Continue aanpassing aan veranderende dreigingen en regelgeving
Verantwoordelijkheden
AML Compliance Officer
De aangewezen AML Compliance Officer is verantwoordelijk voor:
-
Het toezicht op en de uitvoering van het AML-beleid
-
Periodieke audits en interne controles
-
Rapportage van verdachte activiteiten aan bevoegde instanties
-
Voorlichting en ondersteuning van medewerkers
Management en Medewerkers
Alle medewerkers en het management zijn verplicht om:
-
Het AML-beleid correct toe te passen
-
Deel te nemen aan verplichte trainingen
-
Verdachte activiteiten direct te melden aan de AML Compliance Officer
Herziening van het Beleid
Het AML-beleid van ShakeBet wordt regelmatig geëvalueerd en geactualiseerd om te voldoen aan veranderende wetgeving en risicoanalyses. Alle wijzigingen worden gecommuniceerd met medewerkers en, indien van toepassing, met gebruikers.